Дело Романа Юркова о "краже" банковских 95 млн высосано из пальца?

[Сергей В.]

Нет, оно не высосано, Юрков сознавал, что получил миллионы на счет по ошибке. Вот только это не кража и не мошенничество, не отмывание, а злоупотребление доверием, как мне кажется, т.е. значительно более либеральная 165 ст. Давайте разбираться чем он там злоупотребил:

Жителя Тулы Романа Юркова, который получил 95 миллионов рублей из-за банковской ошибки, приговорили к шести годам колонии общего режима. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу прокуратуры Тульской области.

Советский районный суд признал 35-летнего россиянина виновным по статье 158 («Кража с банковского счета, совершенная в особо крупном размере») УК РФ.
По версии следствия, в июне прошлого года Юрков воспользовался ошибкой при техническом обновлении в мобильном приложении банка и вывел средства со счета через букмекерские конторы.
Как отмечает Mash в своем Telegram-канале, сначала мужчина подумал, что получил выигрыш от букмекерской конторы. Однако значительная сумма смутила Юркова, поэтому он решил позвонить в банк и удостовериться, все ли в порядке. Сотрудники учреждения, проверив счет, подтвердили, что клиент может распоряжаться средствами.
Совершив 220 операций по транзакции, 36-летний россиянин потратил часть денег на недвижимость, автомобили и путешествия. Похищенными средствами миллионер распоряжался около двух месяцев. Во время расследования уголовного дела он возместил банку имущественный вред в районе 40 миллионов рублей.
О преступлении стало известно, когда банк начал подводить итоги в отчете за квартал. https://lenta.ru/news/2021/06/24/mln/

Юрков что-то крал, мошенничал, подделывал, склонял, подкупал? - однозначно нет! Того, что он сделал - распорядился упавшими не по его вине на его счет большими деньгами - вообще нет в нынешнем УК. Так же как не является преступлением, если вы не вернули найденный вами случайно на улице пухлый кошелек в стол находок(где его все равно украдут). С большущей натяжкой деяние Юркова можно подвести под злоупотребление доверием:

Извините, вам запрещён просмотр содержимого спойлеров.

Имхо, ему надо сменить адвоката и апеллировать вплоть до конституционного.
А в следующий раз поумнее распорядиться свалившимся богатством. Кстати, дело Юркова о подобной банковской ошибке отнюдь не первое - лет 7 назад нечто подобное уже было в Питере, как мне помнится, тоже миллионы.

[Сергей В.]

Пострадавшим банком оказался ВТБ:

используя техническую ошибку в программном обеспечении при проведении банком ВТБ транзакций, с 31 мая по 1 июня 2020 года провел 220 операций по зачислению на свою банковскую карту более 95 миллионов рублей, принадлежащих банку. На эти деньги, отмечает департамент, он купил три квартиры по договору долевого участия, две иномарки, путевки для отдыха за границей.

Ели бы ВТБ так же тщательно следил за деятельностью своего председателя Костина и его протеже, известной журналистки, то было бы еще замечательней.

[Сергей В.]

Подобный прецедент с примерно аналогичной суммой произошел в Мск:

В 2008 году Банк Москвы подключил частному клиенту ссудный счёт, на котором оказалось 85,5 млн рублей. Чем закончилось: ч. 4 ст. 159 ("Мошенничество"), ч. 2 ст. 174.1 ("Легализация денежных средств, приобретённых в результате совершения преступления") и ч. 3 ст. 327 ("Использование заведомо подложного документа") УК РФ, в итоге — 8 лет колонии.
Алексей Лепёхин, простой машинист Московского метрополитена, работая в электродепо "Сокол", получал зарплату на пластиковую карту Банка Москвы. Однажды, зайдя в свой аккаунт через веб-банкинг, мужчина случайно обнаружил помимо своих счетов ещё один — специальный ссудный, на котором располагалась большая сумма денег.
Лепёхин входил во вкус постепенно, снимая всё больше и больше денег. Пропажу 85,5 млн рублей Банк Москвы смог обнаружить только спустя 6 месяцев, когда машинист метро попытался приобрести гостиничный комплекс в Сочи. До этого Лепехин успел купить три автомобиля и оплатить часть стоимости квартиры в Москве. По данным следствия, он также приобрёл поддельный паспорт и использовал его для оформления проживания в гостинице Тульской области.

Что он сделал не так: длительное бездействие служб Банка Москвы сформировало ощущение безнаказанности, в результате Лепёхин потерял чувство меры и не предпринял шагов для легализации денег и ухода от ответственности. Но, разумеется, единственно верным шагом было бы сообщить обо всём банку как можно скорее.

[lilac72]

Так Юрков вроде сразу позвонил в банк и вопрос недоуменный задал. А ему - мол, все Ок, пользуйся. Или нет?

[Сергей В.]

Так Юрков вроде сразу позвонил в банк и вопрос недоуменный задал. А ему - мол, все Ок, пользуйся. Или нет?

Получается, что так.
Вот подробности о деле Юркова:

По данным Mash, удивительная ошибка в жизни туляка случилась год назад — в ночь с 31 мая на 1 июня. Сначала мужчина решил, что крупная сумма, появившаяся на счету, сложилась из выигрышей от букмекерских контор, но все же обратился в свой банк. По телефону туляка заверили, что все в порядке. Роман почти сразу решил купить новый айфон — банк заблокировал перевод как подозрительный, но после еще одного телефонного разговора ситуация разрешилась и счет открыли.
Спустя неделю сомнений туляк решил лично посетить банк, где вновь не заметили ошибку, просто объяснив лимиты для снятий и нюансы при совершении покупок. Окончательно поверив в случившееся, Роман приобрел недвижимость и автомобили, предварительно вновь посетив банк.
«Все купил, что хотел. Ну, только самолет не купил», — рассказывал мужчина.
Через полгода, в который раз посоветовавшись с банковскими служащими по вопросу конвертации валют, Роман решил отдохнуть за границей. К слову, тогда же ему посоветовали открыть сберегательный счет для безопасности денег, куда он положил 50 млн рублей.
Фортуна повернулась спиной к Роману в ноябре 2020 года — счет заблокировали. Несколько недель банк отвечал смс-сообщениями о том, что в ситуации разбираются. В декабре мужчину вызвали в офис, куда также прибыли сотрудники правоохранительных органов. Дома у туляка провели обыски, оставшиеся 39 млн рублей мужчина вернул.

А вот о деле машиниста Лепехина:

Управление Следственного комитета при прокуратуре (СКП) по Москве, как стало известно «Времени новостей», закончило расследование необычного уголовного дела. Обвиняемым по нему проходит простой 27-летний машинист столичного метрополитена Алексей Лепехин. Вменяется же ему хищение у Банка Москвы ни много ни мало 85,5 млн рублей.
По версии следствия, молодой человек смог получить доступ к общему ссудному счету банка, с которого начисляются деньги конкретным клиентам, и довольно долго несанкционированно переводил с него крупные суммы на свою карточку, выданную ему для получения зарплаты. Как г-н Лепехин умудрился получить такой доступ, следствию достоверно выяснить так и не удалось. Лишь предполагается, что это произошло в результате сбоя в электронной банковской системе. Похищенные деньги машинист тратил в свое удовольствие -- покупал квартиры, иномарки и коттеджи для себя и своих друзей. Сейчас машинист знакомится с материалами уголовного дела, и в ближайшее время оно будет направлено в суд.
Сотрудники Управления «К» МВД и Отдела по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП) УВД по Юго-Западному округу Москвы заинтересовались Алексеем Лепехиным в конце августа 2007 года после обращения к ним начальника управления экономической безопасности Банка Москвы, заявившего о хищении с ссудного счета банка около 85,5 млн руб. По данным специалистов банка, деньги эти были переведены на счет именно г-на Лепехина, и большая их часть была уже обналичена через выданную ему банковскую карточку.
В ходе проверки сыщики установили, что в апреле 2006 года Алексей Лепехин устроился на работу в электродепо «Сокол» ГУП «Московский метрополитен» на должность машиниста электропоезда. Тогда же ему была выдана на руки банковская карта Банка Москвы, на которую зачислялась его заработная плата. Чуть позже он обратился в одно из отделений банка за получением кредита в размере 39 тыс. руб., получил согласие, и ему была выдана еще и кредитная карта. В сентябре банк выдал ему еще один кредит -- в 132 тыс. рублей.
События же, приведшие в конце концов Алексея Лепехина в следственный изолятор, как установили оперативники, начали развиваться в феврале 2007 года, когда он увидел на сайте Банка Москвы объявление о предоставлении клиентам услуги Web-банкинг, с помощью которой можно оперировать своими счетам через Интернет. Молодой человек написал в банк соответствующее заявление, и после необходимой проверки с ним был заключен договор. Во его исполнение машинисту выдали токен (миниатюрное электронное устройство для идентификации личности пользователя компьютера с помощью пароля-отзыва), логин и пароль для доступа в «личный кабинет» в электронной системе банка.
Именно после этого, как установили сыщики, машинист получил «из неустановленных источников информацию о возможности воспользоваться техническими неполадками в системе Web-банкинг банка». Каким-то таинственным образом на его «страничке» помимо его двух счетов, зарплатного и кредитного, появился еще один -- ссудный -- счет банка. Удивившись, Алексей Лепехин, по данным следствия, тем не менее не стал ничего сообщать в банк. А выяснив опытным путем, что «третьим» счетом он может управлять почти так же, как и своими, решил им воспользоваться, переводя с него деньги на свою зарплатную карту.
По данным следствия, на первую «пробу» г-н Лепехин решился 20 февраля 2007 года, переведя со счета банка на свой 50 тыс. руб. Ничего необычного и «страшного» после этого не произошло. Поняв, что таким образом можно снимать гораздо большие суммы и затем обналичивать их через банкоматы или безналичные расчеты, машинист, по версии следствия, решил делать это регулярно. Как установили сыщики, все операции по своим пластиковым картам, в том числе и криминальные, г-н Лепехин осуществлял удаленно -- через интернет-кафе, расположенное на улице Пятницкая, 29.
В результате, как установило следствие, махинатор с 20 февраля по 21 августа 2007 года пополнил свой счет на сумму около 85,5 млн руб. Более 56 млн руб. за это время он успел обналичить или потратить через систему электронных платежей, остальными деньгами -- порядка 28 млн руб. -- он воспользоваться не успел, так как служба безопасности банка вскрыла факт пропажи денег и заблокировала счета г-на Лепехина.
6 сентября 2007 года управление СКП по Москве на основании материалов проверки возбудило в отношении машиниста уголовное дело по ст. 159-4 (мошенничество в особо крупном размере). В ходе расследования выяснилось, что все полученные таким «чудесным» образом деньги Алексей Лепехин не жалел. Купил себе несколько новых иномарок -- Nissan Teana, Honda Accord, Audi A4. На своего близкого друга -- некоего Бессонова -- приобрел двухкомнатную квартиру в Солнцево, которую сразу же обставил по последнему слову техники, сделав в ней ремонт, и машину Suzuki Grand Vitara. Также Лепехин, по данным следствия, вкладывал деньги и в ценные бумаги различных компаний -- ЗАО «Первый специализированный депозитарий», открытые паевые инвестиционные фонды «Останкино -- Российская связь», «Замоскворечье -- Российская энергетика», «Гранат». Кроме этого, в ходе следствия было установлено, что Лепехин собирался приобрести дом и гостиничный комплекс в Сочи. Но эта сделка сорвалась из-за блокировки его счетов. В итоге к мошенничеству добавился еще один пункт обвинения -- ст. 174.1-2 УК РФ (легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления).
Узнав о блокировке своих счетов, как следует из материалов дела, Алексей Лепехин уехал в Краснодарский край, где скрывался до октября. Потом он все же рискнул вернуться в Москву и, купив через Интернет поддельный паспорт на имя Сергея Попова, уехал в Тульскую область. Там его сыщики в итоге и выследили. Ему было предъявлено обвинение уже по трем статьям УК РФ -- добавилось еще использование поддельных документов, и суд выдал санкцию на арест.
Поначалу г-н Лепехин охотно давал показания, подробно рассказав о своих похождениях в Интернете и многочисленных покупках, но потом отказался давать какие-либо показания, воспользовавшись ст. 51 Конституции. Тем не менее следствие посчитало его вину доказанной.
Правда, как именно простой машинист метрополитена смог получить доступ к ссудному счету банка, так и осталось загадкой. В самом Банке Москвы корреспонденту «Времени новостей» по этому поводу ничего толком пояснить не смогли. В материалах же дела на этот счет имеется лишь краткое объяснение представителей банка. В нем, в частности, сказано: «При подключении программы Web-банкинг Лепехин получил возможность просмотра состояния ссудного счета, однако при этом стал производить операции по списанию с ссудного счета денежных средств. Он совершал операции по списанию с ссудного счета банка денежных средств на пластиковую карту, при этом производил операции первоначально в суммах до 200 тыс. руб., в связи с чем не попадал под объект контроля со стороны финансового мониторинга, на основании предоставляемого отчета процессинговым центром».
Адвокат обвиняемого Андрей Карпов в свою очередь отметил, что Лепехин, «если даже в чем-то и виновен, то лишь частично». «Следствие проведено поверхностно, не объективно и не в полном объеме, -- сказал защитник. -- Бухгалтерская экспертиза проведена не должным образом, так как деньги, которые хранились на его зарплатной карточке, были вменены ему как похищенные у Банка Москвы, то есть эксперты не делали разграничений по средствам, находящимся на его карточке».
Источник: Время новостей

[Laura]

Это очень странно. Разговоры с банком по большей части записываются "в целях контроля качества обслуживания", а времени прошло не так много, менее полугода. И в распечатках его звонков должны быть все соединения. Ситуация явилась следствием некорректной работы сотрудников, давших "добро" на использование денежных средств.
Они что еще хотели бы чтобы он сделал?
Хотя непонятно, деньги сами на него свалились ил же он предпринимал какие-то шаги для зачисления?

[lilac72]

Они что еще хотели бы чтобы он сделал?

Это же элементарно - чтобы за их (банка) серьезную ошибку ответил клиент, а не банк.

[Сергей В.]

Они что еще хотели бы чтобы он сделал?

Они хотели бы, чтобы за все их косяки молча заплатил клиент. И пока что им это удается при помощи правоохранителей.

Кстати, есть еще куча историй с перепутанными ячейками для купюр в банкоматах, когда ничего не подозревавшие клиенты получали на руки несопоставимо бОльшие суммы в сравнении с заказанными. Некоторые из них тоже заканчивались реальными сроками благодаря наличию камер в банкоматах.

[Сергей В.]

деньги сами на него свалились ил же он предпринимал какие-то шаги для зачисления?

Получается, что сами, причем сразу на его личный карточный счет, а не на мифический общий банковский ссудный счет, как у Лепёхина.

[lilac72]

Кстати, есть еще куча историй с перепутанными ячейками для купюр в банкоматах, когда ничего не подозревавшие клиенты получали на руки несопоставимо бОльшие суммы в сравнении с заказанными. Некоторые из них тоже заканчивались реальными сроками благодаря наличию камер в банкоматах.

Банкомат определяет (в чеке) истинную сумму или нет? Т.е., выдавая 5 купюр по 1000 пишет 5000, или 500 (если перепутаны ячейки и вместо сотенных положили тысячные)?

[Марлена]

не связывайтесь с ВТБ, ваши же день нечаянно могут уйти Сидоркиным., Юрковым. Топорищено..

[Сергей В.]

не связывайтесь с ВТБ, ваши же день нечаянно могут уйти Сидоркиным., Юрковым. Топорищено..

Хуже Сбера зверя нет.

Банкомат определяет (в чеке) истинную сумму или нет

Вряд ли.

[Alina]

Это очень странно. Разговоры с банком по большей части записываются "в целях контроля качества обслуживания", а времени прошло не так много, менее полугода. И в распечатках его звонков должны быть все соединения. Ситуация явилась следствием некорректной работы сотрудников, давших "добро" на использование денежных средств.
Они что еще хотели бы чтобы он сделал?
Хотя непонятно, деньги сами на него свалились ил же он предпринимал какие-то шаги для зачисления?

Налоги забыл уплатить, надо было легализовать сумму, как полученный доход. Сарказм.

[Alina]

У нас был обратный случай, когда женщина вносила крупную сумму в счёт погашения кредита, есть документ о принятии денег. Но по кассовым документам сумма была оприходована без нолика. Женщина утверждала, что внесла 100000, есть квитанция, а банк по итогам дневной инкассации утверждал, что 10000, просто кассир в квитанции ошибся. Суд встал на сторону банка.

[Сергей В.]

Женщина утверждала, что внесла 100000, есть квитанция, а банк по итогам дневной инкассации утверждал, что 10000, просто кассир в квитанции ошибся. Суд встал на сторону банка.

Ну, то как банкиры сами себе безвозвратные кредиты выдают, которые затем списывают, и обналичкой занимаются, продают должников коллекторам, копейки недоплаты кредита в огромные штрафы превращают и т.п., всем известно. Персонал пожиже тоже все ходы-выходы знает. В этом году уже и единственное жилье отбирать стали. Вот только правоохранители почему-то не нас от них, а их от нас защищают, да так, что аж дым из задницы стелется.